Atualmente, 25% da população brasileira escolhe a poupança como forma de investimento. Embora seja a opção mais popular, os juros baixos tornam a poupança distante de ser a escolha mais vantajosa para os investidores.
É nesse cenário que a figura do assessor de investimentos desempenha um papel crucial.
Como representante da XP Investimentos, o assessor da Settima tem a missão de explicar todos os produtos e serviços disponíveis, auxiliando o cliente a descobrir as melhores oportunidades de investimento de acordo com seu perfil.
Essa assistência torna-se ainda mais valiosa diante do constante desenvolvimento de produtos de investimento nos últimos anos. O antigo paradigma de investir apenas em fundos ou ações ficou para trás.
Portanto, para obter ganhos significativos, é essencial procurar um profissional especializado que compreenda suas necessidades e esteja sintonizado com o mercado, especialmente os assessores da Settima, que têm acesso à melhor plataforma de investimentos, a XP Investimentos.
Como funciona a atuação do assessor?
Muitas pessoas têm dúvidas sobre as responsabilidades de um assessor e como ele pode contribuir. Falamos anteriormente sobre a compreensão das necessidades e do momento de mercado. Vamos agora aprofundar esse conhecimento.
Análise de Perfil e Objetivos: O primeiro passo do assessor Settima é entender o perfil do cliente e seus objetivos financeiros. Isso envolve avaliar a situação financeira atual e compreender o apetite por risco e tolerância às flutuações do mercado.
Desenvolvimento de Estratégias Personalizadas: Com base na análise do perfil do cliente, o assessor financeiro desenvolve estratégias personalizadas para ajudar a alcançar objetivos específicos. Isso pode incluir planos de investimento, estratégias de economia, aposentadoria, gerenciamento de riscos e muito mais.
Monitoramento e Ajustes Contínuos: O trabalho do assessor Settima não se encerra após a implementação das estratégias. Eles monitoram regularmente o desempenho dos investimentos, fazem ajustes conforme necessário e mantêm os clientes informados sobre as mudanças no mercado que possam afetar suas finanças.
Desmistificando alguns mitos sobre assessores de investimentos:
Vejamos alguns dos mitos mais comuns sobre a profissão.
Perfil apenas técnico: Embora o conhecimento de mercado seja essencial, o assessor também precisa ter habilidades comerciais, capacidade de diálogo e construção de relacionamentos duradouros e de confiança.
Custo para o Cliente: Contrariamente à crença comum, o cliente não arca com nenhum custo direto. O assessor pode ser remunerado pela corretora ou através do modelo fee based, onde uma taxa única é estabelecida.
Limitação apenas a construção da carteira de investimentos: A atuação do assessor vai além do gerenciamento de investimentos. Ele cuida do planejamento financeiro ao longo da vida do cliente, abrangendo investimentos, crédito, proteção patrimonial, aquisição de bens e as melhores decisões financeiras.
Por que escolher os assessores da Settima?
Com mais de 50 assessores e mais de R$2 bilhões sob custódia, a Settima possui selos de qualidade e de eficiência operacional. Além disso, contamos com heads de diversas áreas para identificar e oferecer as melhores oportunidades de investimento.
Ao contrário dos bancos tradicionais, onde o gestor bancário lida com uma variedade de produtos limitados à instituição, na Settima, o assessor financeiro é especializado em investimentos.
Atento às melhores oportunidades do mercado, o assessor Settima realiza uma análise aprofundada do cliente, compreendendo objetivos, tolerância ao risco e perfil de investidor antes de fazer qualquer recomendação.
Escolha a Settima e tenha acesso a um serviço diferenciado e especializado em investimentos.
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